Отзыв о ПСБ (Промсвязьбанке) от клиента банка размещен 24.11.2020 и является частным мнением о работе кредитной организации.
Полный текст Отзыв о банке Промсвязьбанк: Если решили открыть счет в ПРОМСВЯЗЬБАНКЕ, прочитайте сначала это!
Сказать, что мы недовольныработой с этим банком – не сказать, ни чего! Нам заблокировали интернет-банк, непонравился один из наших контрагентов. Сказали, что мы можем приносить ПП на
бумаге, однако все принесенные платежки, кроме зарплаты и налогов нам
«зарубили» по 115 ФЗ. Все услуги реально выполнены, контрагенты проверены,
среди них платеж федеральному оператору по экспресс доставке почты на
6 900 и так же федеральной сете магазинов на 23 500 за системный
блок. Едва ли сотрудники ПСБ не знают эти 2 компании, они у всех на слуху, в
итоге, их то же, «зарубили» по 115 ФЗ риск отмывания доходов (финансирования
терроризма). Даже интересно оплата доставки почты на 6 900 и покупка
системного блока за 23 500 это отмывание доходов или все же финансирование
терроризма? То же самое с ПП о переводе собственныхсредств на другой наш расчетный счет! Перевод был обусловлен хозяйственной необходимостью, и в другом банке, вкотором у нашей организации открыт счет, не вызывал сомнений. Операцияпо переводу собственных денежных средств на другой р/с не содержит в себе
рисков, предусмотренных в Приложении к Положению ЦБ РФ № 375-П. Счет в ПСБ был
открыт год назад. Все это время денежные средства ПОСТЕПЕННО зачислялись
на счет в результате оказания услуг по перевозке различным контрагентам. Вид
деятельности нашей организации не менялся. Документы по контрагентам мы были
готовы беспрекословно предоставить банку. Таким образом, в действиях нашей
организации отсутствует риск, описанный в Положении ЦБ РФ № 375-П. Любую
подтверждающую документацию наша организация готова предоставить в банк в
короткие сроки. Банк не присылал, ни уведомлений об отказеи не запрашивал пояснений. Зато в официальном отказе они пишут « – по причине:
Отказано в проведении операции по результатам анализа и выявления наличия признаков,
указывающих на риск отмывания доходов (финансирования терроризма)» Каких
признаков? Какого анализа? Банку были переданы просто платежки на бумаге, ни
первичные документы, ни пояснения они даже не запрашивали. Может быть в фин.
мониторинге этого банка работает экстрасенс!?
Наш персональный менеджер, не скрывая объяснила,что мы можем приносить платежки, но скорее всего фин. мониторинг будет
отказывать в их исполнении и сразу направлять этот отказ по 115 ФЗ в ЦБ. На
вопрос, что же в такой ситуации нам делать, она сказала, что мы можем закрыть счет.
Но у нас в ПСБ взят кредит по гос. программе поддержки малого бизнеса на
660 000 руб., который при сохранении штата не нужно будет возвращать! В итоге: нам заблокировали интернет-банк, повсем платежкам которые мы приносим, кроме зп и налогов, нам отказывают, на наш
взгляд, абсолютно необоснованно и
незаконно, эти отказы по 115 ФЗ направляют в ЦБ, тем самым еще и портя нашу
репутацию, для нас создаются невыносимые условия работы, единственный выход
закрыть р/с. Чтобы это сделать, нам
нужно погасить кредит на 660 000 руб., который иначе не нужно было бы
гасить, а с остатка, при закрытие счета банк еще оставит себе такой процент, о
котором даже писать здесь страшно!!! Наша организация существует с 2003 года и впервые столкнулась с такимнеобоснованным поведением банка. Хочется надеяться, что подобное поведение не
связано с размером комиссии за закрытие расчетного счета? То, что делает этот банк это вообще законно??? Очень жалеем, что открыли вэтом банке счет. В ходе своей дальнейшей хозяйственной деятельности будем
избегать этого банка, а о случившихся с нашей организацией незаконных
ограничениях расскажем всем своим контрагентам!