Отзыв о СберБанке: Запрос по 115 фз

Отзыв о СберБанке от клиента банка размещен 24.02.2021 и является частным мнением о работе кредитной организации.

Полный текст Отзыв о СберБанке: Запрос по 115 фз

Добрый день. Я  директор ООО. 22 января пришел запрос по Документам для предоставления в банк на основании исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ. Все запрашиваемые документы были предоставлены во время . Затем 5 февраля пришел дополнительный запрос по документам , в ответ все документы были предоставлены. Звонил менеджер(представитель) банка, все по списку еще раз проверил и подтвердил, что все необходимые документы теперь в полном объеме . Пришло сообщение, что на проверку понадобится 6 дней.Мало того, что прошло не 6 дней, а 13 дней! За это время я, чтобы быть уверенной, обратилась к юристам и аудиторской компании для проверки документов, в ответ получила успокаивающее решение, что все документы в порядке и деятельность компании не вызывает ни подозрения ни каких либо юридических и бухгалтерских ошибок. В итоге 24 февраля пришла смс о том что банк завершил проверку. Ответ отрицательный. Решение: Предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведённых операций и исполнить требования Закона №115-ФЗ1. В  соответствии с п. 3.25 Банком ограничено действие системы Сбербанк Бизнес Онлайн.
В Сбербанк Бизнес Онлайн Вам доступны:
• платежи по уплате налогов, сборов, пени, штрафов, пошлин в бюджетную систему РФ;
• платежи по перечислению страховых взносов в государственные внебюджетные
фонды;
• переписка с банком.
Дополнительная информация:
Блокирование денежных средств на счёте не осуществлялось. Поэтому для совершения
операций Вы можете обращаться в подразделение Банка по месту ведения счёта с
распоряжениями на бумажном носителе, и документами, подтверждающими совершение
расходной операции. Решение о возможности проведения такой операции будет принято
Банком по результатам рассмотрения предоставленных Вами документов и пояснений.
Заплатить за кредит, провести перечисления по зарплатному проекту и отправить
платёж контрагенту можно только в офисе банка. Объяснение очень размыто и создается ощущение, что люди которые проверяли документы не обладают достаточной компетенцией в предпринимательской деятельности. Еще раз , цитирую фразу из сообщения от банка : ’’Предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведённых операций’’, ну так запросите какие вам еще нужны документы для прояснения характера операций!

Добавить комментарий