Отзыв об Уральский Банк Реконструкции и Развития: После многолетнего плотного сотрудничества, банк решил приостановить работу организации в одностороннем порядке.

Отзыв о УБРиР (Уральский Банк Реконструкции и Развития) от клиента размещен 03.12.2020 и является частным мнением о работе кредитной организации.

Полный текст Отзыв об Уральский Банк Реконструкции и Развития: После многолетнего плотного сотрудничества, банк решил приостановить работу организации в одностороннем порядке.

В ПАО КБ «УБРиР» клиентом были направлены распоряжения на перечисления денежных средств по платежным поручениям.       В исполнении распоряжений банком было отказано на основании п.11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Других разъяснений о причинах отказа клиенту не было предоставлено. Предоставленные клиентом ИП распоряжения на проведение расчетных операций не содержат признаков, перечисленных в Положении
Банка России №375-П от 02.03.2012 года,
выше указанные распоряжения составлены в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, требованиями Договора комплексного обслуживания в ПАО КБ «УБРиР», подписаны уполномоченными лицами, не вызывают сомнения в их подлинности, и не содержат слов или знаков, допускающих двойное толкование.
    В случае появления сомнения Банк в соответствии с условиями договора вправе запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе основание совершения операции, а также информацию и документы, позволяющие
установить выгодоприобретателя, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Подобных запросов в адрес клиента не поступало.
     Более того, в нарушение требований Положения Банка России №375-П от 02.03.2012 года клиенту на сегодняшний день так и не были сообщены причины отказа в исполнении распоряжений клиента. Клиент  обращался в ПАО КБ «УБРиР» за разъяснениями причин отказа, но так и не получил от банка информацию о причинах отказав объеме, достаточном для обеспечения возможности ее использования при
реализации механизма реабилитации клиента, что является грубым нарушением прав клиента и условий договора комплексного обслуживания юридических лиц в ПАОКБ «УБРиР».
    В соответствии с условиями договора обслуживания Банк обязан осуществлять прием,
проверку и исполнение распоряжений на перевод денежных средств в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России, Тарифами Банка и условиями Договора.

     На основании вышеизложенного, Банком допущены грубые нарушения условий договора комплексного обслуживания в ПАО КБ «УБРиР»,  отказ банка в исполнении распоряжений клиента о проведении расчетных операций является необоснованным и незаконным, нарушающим права и законные интересы клиента.
    Подобные действия Банка расцениваются, как воспрепятствование ведению законной предпринимательской или иной деятельности, ответственность за которые предусмотрена
действующим законодательством РФ, в том числе Уголовным кодексом РФ.

Добавить комментарий